De meeste aandacht gaat over advisering en controlling van impactvolle en complexe producten. De eenvoudige producten komen ook aan bod. Zie bij onderdeel Links wat het wettelijke kader voor deze producten is.

Het meest belangrijke wetsartikel uit de Wft is 4:23 lid 1 Het "ken uw klant beginsel".

Hypotheekadvisering

Wanneer heb je een goede voorbereiding, goed gesprek een goede verslaglegging. Het zijn maar 3 eenvoudige vragen die veelal van competenties, gedrag en houding meer vergen dan het volgen van een opleiding met als resultaat Wft-proof diploma. De Wft stelt eenmaal als eis dat uw medewerkers het gewenste diplomaniveau hebben. Dan houdt het voor de wetgever meestal op maar dan wordt het voor u heel interessant. Uw onderscheidende vermogen komt juist voort uit hoe uw klanten uw dienstverlening ervaren. Sinds okt 2009 kunnen klanten via AFM.nl  toetsen of uw medewerkers conform wetgeving hun werk goed hebben gedaan. Klanten kunnen op deze manier toetsen of de adviseur daadwerkelijk Wft-proof heeft gehandeld en geïnventariseerd.

Enkele voorbeelden van onze aanpak, opleidingen, interventies, coaching, training of bewustwording sessie.

- Fieldcoaching, training on the job, door mee te gaan in echte klantgesprekken en daar als output een gedegen rapport met tips op aan te leveren. Veelal herkent de adviseur zich snel en kan hij zo gericht aan zijn verbeterpunten werken.

- Dossier voorbereiding door ondersteuners en de adviseur zelf begeleiden en tips aandragen ter bevordering van efficiency en het schrappen van tijdverslindende en wellicht ook onnodige handelingen.

- Wanneer is het gesprek efficiënt en heeft de klant de overtuiging met een professional te spreken. Klanten ervaren dit alleen als zij ook het gevoel hebben centraal in het gesprek te staan en naar hen wordt geluisterd. De adviseur moet altijd authentiek handelen. Wat maakt de ene adviseur nu beter dan de andere?

 - Hoe efficiënt een gesprek in te richten en hiervoor een gesprekagenda te bepalen, dit alles om de tijd en aandacht voor de klant zo optimaal mogelijk te verdelen. 

Financieel advies met bankspaarproducten en of levensverzekeringen

Net zoals bij hypotheken is aandacht voor de klant en de chemie in het gesprek met adequate voorbereiding essentieel. De voorbeelden bij hypotheken zijn ook van toepassing bij dit onderdeel financieel advies.

Enkele vak inhoudelijke aanvullingen.

- Hoe een goed gesprek over toekomstvoorziening in te richten en de klant eventueel doormiddel van planningtools naadloos op hun klantprofiel te adviseren. Het totale klantbeeld vormt primair het uitgangspunt.

- Hoe ga je met een lopende kapitaalverzekering, met of zonder lijfrente clausule, om als die bij een willekeurige verzekeringsmaatschappij loopt én die ook nog eens de vermogensvorming via beleggingen heeft ingericht.

- Expirerende kapitaalverzekeringen met lijfrenteclausule, hoe pak je dit op. Hierbij wordt rekening gehouden met fiscaliteiten en productkeuzes in relatie tot klantbelangen. Daarbij worden deze ook vaker in bankspaarproducten voorgezet of omgezet. Is dit dan altijd voordeliger voor de klant?

Via tabblad contact kunt u een specifieke flyer over deze dienst aanvragen.

Generieke coaching op reconstrueerbaarheid dossiers

Uiteindelijk moet het dossier altijd voldoen aan de wettelijke eisen, hoe gaat de AFM mogelijk te werk en welke aspecten uit het dossier kunnen gevoelig zijn en mogelijk voor vragen zorgen.

- Waar let de wetgever op en wat moet je doen om 100% Wft-proof te zijn.

- Wanneer heb je te maken met zorgplicht vanuit het Burgerlijk Wetboek?

terug naar diensten